La gestion de patrimoine est une tâche complexe et difficile qui requiert assiduité et expérience. Il peut être difficile pour un particulier de gérer son patrimoine et ses investissements seul, surtout s'il n'est pas familiarisé avec les subtilités du monde financier.
Pourquoi faire appel à un conseiller patrimonial ?
Le conseiller en gestion de patrimoine aide ses clients à élaborer et à mettre en œuvre un plan financier complet qui correspond à leurs objectifs et à leur tolérance au risque. Il fournit des conseils sur les stratégies d'investissements, la planification fiscale, la planification successorale, la planification de la retraite et la gestion des risques.
L'une des principales raisons de choisir un conseiller est son expertise. " Aujourd’hui, il existe une multitude de solutions, qu’elles soient financières ou immobilières. L’avis d’un professionnel est important, c’est à lui de sélectionner les meilleurs placements et les meilleurs partenaires. “ Débute Yves Farina, avant de poursuivre “ Son regard permet de sélectionner des solutions innovantes, différentes de ce que l’on pourrait trouver avec une banque ou un agent d’assurance. “
La formation et l’expérience leur permettent de fournir des solutions personnalisées qui répondent aux besoins uniques de leurs clients. Ils se tiennent au courant des dernières tendances, réglementations et conditions du marché, ce qui les aide à prendre des décisions éclairées et à fournir des informations précieuses à leurs clients.
C’est ce que souligne Romain Farina dans ses propos : “ Un conseiller en gestion de patrimoine saura effectuer un audit complet avant de proposer des solutions adaptées aux besoins de son client. “
En effet, ces missions intègrent la planification de la retraite, la gestion des investissements, la planification fiscale et la planification successorale. Ils s'assurent ainsi que les objectifs financiers de leurs clients sont alignés et qu'ils disposent d'une voie claire vers la sécurité financière. “ Le soutien d’un professionnel doit avant tout permettre à chaque particulier d’investir sereinement, en toute sécurité. Chez Fynaroc, nous prenons cette mission très au sérieux. C’est pourquoi nous effectuons un suivi poussé des placements de nos clients. “ Souligne Yves Farina.
Fynaroc, votre partenaire depuis plus de 20 ans
Depuis plus de deux décennies, nous vous accompagnons avec passion dans vos placements et la construction de votre patrimoine. Pour Romain Farina, “ le petit plus de Fynaroc, c’est sa structure familiale, proche de ses clients. Les interlocuteurs sont identifiés, ils connaissent le dossier de leurs clients et le suivent avec assiduité. “ C'est cela qui fait la réactivité de l’équipe.
“ Fynaroc, c’est aussi des partenaires et des solutions de qualité, innovantes, sélectionnées avec soin. “ Souligne Yves Farina. En effet, outre leur expertise et leur approche globale, les conseillers en gestion de patrimoine apportent également la tranquillité d'esprit à leurs clients.
Quelle approche pourra apporter Fynaroc à mon projet d’investissement et de développement de patrimoine ?
“ Selon le profil du client et sa recherche, nous allons pouvoir l’orienter vers de l’investissement immobilier, soit pour acquérir sa résidence principale ou pour se lancer dans un investissement locatif. Pour les particuliers qui possèdent déjà un patrimoine immobilier et qui souhaitent le diversifier, nous pourrons lui proposer de s'orienter vers des investissements en SCPI ou dans l’immobilier meublé, soit en direct, soit avec une gestion déléguée. Enfin, nous pouvons être amenés à proposer à nos clients des supports intéressants pour réduire leurs impôts (Girardin industriel, Sofica).
Ensuite, nous pouvons proposer à nos clients la souscription d’assurance-vie, auprès de différents partenaires. L’assurance-vie reste le placement préféré des Français, car elle permet de se constituer un capital, de produire des revenus ou de transmettre un patrimoine. Chez Fynaroc, nous proposons des solutions originales, peu accessibles pour le grand public.
Enfin, nous pouvons conseiller nos clients dans la délégation d’assurance emprunteur, une solution intéressante pour ceux qui disposent d’un prêt immobilier. “
Fort de nos 20 ans d’expérience dans la gestion de patrimoine, nous accompagnons plus de 300 clients, ponctuellement ou régulièrement, selon leurs besoins. Certains d’entre eux ont pu développer 4 ou 5 projets ces quinze dernières années. Preuve de la qualité de nos conseils.
Nos conseils pour investir et se constituer un patrimoine
Pour Yves Farina, le meilleur conseil pour se lancer est de faire appel à un professionnel : “ Même s’il s’agit d’une phrase toute faite, il faut toujours penser à diversifier ses placements et être attentif à l’évolution des marchés. Cela permettra de réaliser les arbitrages nécessaires pour faire fructifier son épargne. Grâce à notre réactivité, nous disposons des moyens nécessaires pour alerter nos clients sur les changements de marché ou sur les actions à réaliser pour garder la meilleure rentabilité possible. Enfin, il faut être acteur de son investissement. En effet, il ne faut pas rester statique mais continuer à garder un œil sur son patrimoine. “
Retrouvez nos champs d’intervention
En conclusion, la collaboration avec un conseiller en gestion de patrimoine peut présenter de nombreux avantages pour les particuliers, les familles et les entreprises. Ils offrent une expertise, des connaissances et une planification qui peuvent aider leurs clients à atteindre leurs objectifs et à assurer leur sécurité financière à long terme. Ils apportent la tranquillité d'esprit et la sécurité.
Besoin d'un conseil ? Contactez-nous
